2012年7月中國電子為強(qiáng)化企業(yè)資金管控、持續(xù)推進(jìn)資金集中管理工作下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)銀行賬戶管理的通知》 

          根據(jù)國資委《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)資金管理有關(guān)事項(xiàng)的補(bǔ)充通知》（國資廳發(fā)評價（2012）45號）要求，為加強(qiáng)企業(yè)資金內(nèi)控管理，提升資金資源使用效率，持續(xù)推進(jìn)資金集中管理工作，中國電子在業(yè)已下發(fā)《關(guān)于對企業(yè)銀行賬戶進(jìn)行清理的通知》（中電財【2009】269號并有效開展企業(yè)賬戶清理的基礎(chǔ)上，2012年7月下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)銀行賬戶管理的通知》?！锻ㄖ芬螅?/p>

一、控制開戶數(shù)量。企業(yè)除“基本戶”、“住房公積金”等國家規(guī)定必須開立的專戶和有融資（貸款）關(guān)系的銀行賬戶外，一般情況下開設(shè)的其他一行賬戶不能超過三個。

二、集中合作銀行。中國電子指定中電財務(wù)（振華財務(wù)）為各企業(yè)資金結(jié)算平臺。各級企業(yè)都要在中電財務(wù)（中電振華及其所屬企業(yè)到振華財務(wù)）開立賬戶，開展結(jié)算和融資等業(yè)務(wù)，擴(kuò)大子啊中電財務(wù)（振華財務(wù)）的結(jié)算業(yè)務(wù)量，鄭家在中電財務(wù)（振華財務(wù)）的資金留存額。根據(jù)集團(tuán)公司及企業(yè)與各家銀行的整體合作情況，在中電財務(wù)（振華財務(wù)）不能滿足結(jié)算、融資等業(yè)務(wù)需求的情況下，集團(tuán)公司推薦國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行等政策性銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行等6家商業(yè)銀行為主要合作銀行，各級企業(yè)應(yīng)選擇上述范圍內(nèi)的銀行開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)；原則上企業(yè)不得在上市以外的銀行開展新的金融業(yè)務(wù)。

三、限期清理賬戶。企業(yè)要在此前開展“小金庫”專項(xiàng)治理對銀行賬戶清查基礎(chǔ)上，進(jìn)一步優(yōu)化合作銀行，對尚有上述推薦銀行外的賬戶要快速有序清理：原已開立賬戶但無融資業(yè)務(wù)的，應(yīng)即辦理清戶手續(xù)；原以開立賬戶且有融資業(yè)務(wù)的，要根據(jù)實(shí)際情況，在條件允許前提下逐步轉(zhuǎn)換貸款銀行，同時轉(zhuǎn)移銀行賬戶；此前因國家或地方政府規(guī)定已開立的專戶（如“住房公積金”、納稅、社保等），要積極協(xié)調(diào)有關(guān)監(jiān)管部門，力爭將賬戶轉(zhuǎn)移至上述推薦的合作銀行。此項(xiàng)銀行賬戶清理工作應(yīng)于2012年9月30日前完成。

實(shí)施步驟：

第一階段： 2012年7月31日前完成截止2012年6月30日的所有銀行賬戶的清查和確定賬戶轉(zhuǎn)移銀行。

第二階段：2012年9月30日前完成銀行賬戶的清理工作，填列《中國電子企業(yè)銀行賬戶一覽表》報集團(tuán)公司審核備案。

《通知》最后要求，特殊原因確需新開銀行賬戶的，申請開戶機(jī)構(gòu)須提出書面申請，經(jīng)企業(yè)財務(wù)部門審核，報公司主管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)和法定代表人批準(zhǔn)，同時報上一級企業(yè)（或大股東單位）備案；所屬二級企業(yè)要加強(qiáng)對所投資企業(yè)賬戶管理進(jìn)行監(jiān)督檢查，并在每年終了后的30日內(nèi)，將《中國電子企業(yè)銀行賬戶一覽表》，和規(guī)范賬戶管理工作情況報集團(tuán)公司備案；集團(tuán)公司對企業(yè)清理賬戶、規(guī)范開戶和實(shí)際留存賬戶狀況等適時進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)問題將以適當(dāng)方式納入有關(guān)考核管理體系處理。